Decentralized Finance (DeFi) hat die Kryptowelt in den vergangenen Jahren im Sturm erobert, als unzählige neue Projekte und Token ins Rampenlicht rückten. Jetzt, wo Rekordbeträge in Ethereum-basierten DeFi-Plattformen gebunden sind und eine Vielzahl von DeFi-Tokens mit Top-Performance unglaubliche Preisaktionen zeigen, scheint es nur passend, dass wir Ihnen diesen DeFi-Token-Überblick bringen. Es ist an der Zeit, über die Fortschritte im DeFi-Bereich nachzudenken und zu sehen, wie weit diese Branche in so kurzer Zeit gekommen ist. Darüber hinaus wollen wir einen Blick in die Zukunft werfen und sehen, wie DeFi das alte Finanzsystem umkrempeln wird.
In diesem Artikel geben wir einen umfassenden Überblick über DeFi-Token und -Projekte. Wir werden uns ansehen, wie dezentralisierte Finanzen funktionieren und was sie für die Zukunft versprechen.
Was ist DeFi?
Dezentrales Finanzwesen, oder DeFi, ist ein beliebtes Schlagwort, das sich in den Mainstream-Medien einen Namen zu machen beginnt. Aber was ist DeFi?
DeFi ist eine neue Welle der Finanzinnovation, die es jedem, der über einen Internetzugang verfügt, ermöglicht, transparentes Eigentum an digitalen Vermögenswerten zu sichern. Darüber hinaus schafft DeFi eine globale Möglichkeit für Finanzdienstleistungen und -instrumente, die oft auf vermögende Privatpersonen und Unternehmen beschränkt sind.
Erreicht wird dies durch den Einsatz der Blockchain-Technologie, einer Art verteilter Ledger-Technologie. Blockchain schafft ein dezentralisiertes globales Netzwerk von Knoten (Computern), die Transaktionen mathematisch verifizieren können, ohne dass ein menschliches Eingreifen erforderlich ist. Das bedeutet, dass es weder eine zentrale Regierungspartei noch einen einzigen Fehlerpunkt gibt.
Auf der Grundlage der Blockchain-Technologie ging das Ethereum-Netzwerk 2015 an die Öffentlichkeit. Ethereum schuf eine Landschaft für Entwickler, um dezentrale Anwendungen (dApps) zu entwickeln. Bezeichnenderweise hatte die Ethereum-Blockchain damals einzigartige Vorteile gegenüber Bitcoin, da sie die Möglichkeit bot, intelligente Verträge einzusetzen. Seitdem sind jedoch viele andere Smart-Contract-freundliche Blockchains entstanden, die mit Ethereum konkurrieren. Trotzdem kam keine wirklich an sie heran. Ethereum ist die zweitgrößte Kryptowährung nach Marktkapitalisierung, und die Ethereum-Blockchain beherbergt Hunderte von DeFi-Anwendungen, die auf ihr aufbauen.
DeFi-Anwendungen gibt es in allen Formen und Größen. Einige Plattformen sind für das globale Ausleihen und Verleihen von Kryptowährungen konzipiert. Andere Projekte sind auf Entwickler fokussiert, die innovative Protokolle zur Verbesserung der Benutzer- oder Entwicklungserfahrung entwickeln. Es gibt Tausende von Kryptowährungen auf dem Markt. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels gibt es über 250 DeFi-Token, wobei noch weniger als sichere, legitime Plattformen etabliert sind. Deshalb haben wir in unserer DeFi-Token-Übersicht nur eine Hand voll DeFi-Token und die dahinter stehenden Projekte aufgelistet, die sich statistisch als erfolgreich und bisher nachhaltig erwiesen haben.
Was sind DeFi Token?
Bevor wir zum spannenden Teil unseres DeFi-Token-Tests kommen, werden wir zunächst einige der Rollen und Anwendungsfälle für DeFi-Token untersuchen. Wie oben kurz erläutert, basiert die DeFi-Infrastruktur auf intelligenten Verträgen. Smart Contracts können als „programmierbares Geld“ bezeichnet werden. Sie schaffen die Möglichkeit, Geld von einer Wallet zu einer anderen zu transferieren, wenn eine bestimmte Erwartung oder Vereinbarung erfüllt ist.
Die meisten auf intelligenten Verträgen basierenden DeFi-Protokolle benötigen Orakel, um zu funktionieren. Orakel suchen nach verlässlichen Daten, die für die Durchführung einer Transaktion erforderlich sind, und stellen sie den intelligenten Verträgen zur Verfügung. Preisfeeds sind ein Beispiel dafür, da die meisten DeFi-Protokolle ohne sie nicht funktionieren würden. Daher ist es nur natürlich, dass wir in unserer DeFi-Token-Übersicht auch Orakel-Projekte vorstellen, da der DeFi-Bereich weiterhin schnell wächst.
Andere DeFi-Tokens sind so konzipiert, dass sie auf der Plattform eines Projekts eingesetzt werden können, um das Netzwerk zu sichern. Der Einsatz ermöglicht es Nutzern oft, Transaktionen zu validieren und dabei Belohnungen zu verdienen. In unserem Artikel Wie man mit DeFi ein passives Einkommen erzielt finden Sie alles, was Sie darüber wissen müssen, wie dies erreicht werden kann.
Darüber hinaus können einige DeFi-Token für einen Prozess verwendet werden, der als „Token Wrapping“ bekannt ist. Zum Beispiel ist die Bitcoin-Blockchain zur Zeit nicht in der Lage, mit der Ethereum-Blockchain zu kommunizieren. Wenn also jemand seine Bitcoin in einer Ethereum-basierten DeFi-Anwendung verwenden möchte, muss er „wrapped“ Bitcoin verwenden. Kurz gesagt, Benutzer sperren ihre Bitcoin mit einem Wrapping-Protokoll und erhalten den gleichen Wert von Bitcoin, aber in einem Ethereum-freundlichen Format.
Es gibt aber noch viele weitere Funktionen, die DeFi-Token erfüllen können.
Aave
Aave ist ein langjähriger Akteur in der Branche und war im vergangenen Jahr eine der leistungsstärksten DeFi-Plattformen für das Leihen und Verleihen. Im Jahr 2020 wurde der native LEND-Token umbenannt und in den AAVE-Token im Verhältnis 100LEND:1AAVE getauscht. Dies war Teil der Protokollaktualisierung, um die Plattform vollständig zu dezentralisieren, die seit nun an von Aave-Token-Inhabern verwaltet wird.
Synthetix
Die Synthetix-Plattform verwendet DeFi-Tokens, um synthetische, reale Vermögenswerte auf die Blockchain zu prägen. Als größte Krypto-Derivate-Plattform auf Ethereum ist Synthetix das größte und meistgenutzte dezentrale Derivate-Protokoll in der Branche.
WBTC
Wrapped Bitcoin ist ein zentralisierter Wrapping-Service, der es ermöglicht, Bitcoin zu verpacken und auf Ethereum-basierten DeFi-Protokollen zu verwenden. WBTC ist preislich an Bitcoin gekoppelt, der in den vergangenen Jahren eine enorme Performance verzeichnet hat. Die Leistung von WBTC kann jedoch an der Marktkapitalisierung des Tokens gemessen werden.
Balancer
Balancer ist ein programmierbares Liquiditätsprotokoll und ein automatischer Marktmacher (AMM). Darüber hinaus dient das Balancer-Protokoll als nicht-verwahrender Portfoliomanager für die Liquiditätsbereitstellung in DeFi. Selbstausgleichende Liquiditätspools haben Balancer zu einer wichtigen Plattform für viele Renditeanbieter gemacht.
RenVM
RenVM ist ein dezentrales Protokoll, das das Token-Wrapping von Bitcoin und anderen Kryptowährungen, einschließlich Bitcoin Cash (BCH) und ZCash (ZEC), auf der Ethereum-Blockchain ermöglicht. Wrapping-Dienste werden immer beliebter, da immer mehr Menschen mit ihrem Bitcoin Zugang zu DeFi-Plattformen wünschen.
Die folgenden Kryptowährungen sind von Coin Market Cap’s Top DeFi Tokens nach Marktkapitalisierung entnommen:
Chainlink – LINK
Oracle
Uniswap – UNI
DEX
Yearn.finance – YFI
DeFi-Aggregator und Renditemaximierer
SushiSwap – SUSHI
DEX
Loopring – LRC
Layer 2 Skalierungslösung
Das Reserve-Protokoll – RSR
Flexibler Stablecoin-Pool
1inch Exchange – 1INCH
DEX
DeFi Token Bewertung Zusammenfassung
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass DeFi-Token eine breite Palette an Innovationen in der Branche hervorrufen. Von der Kommunikation verlässlicher realer Daten bis hin zur Blockchain, dezentraler Governance und Interoperabilität zwischen Plattformen werden DeFi-Token ein heißer Tipp für die Zukunft.
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