Was ist eine Krypto-Wallet?
In diesem Artikel werden wir die wichtigsten Unterschiede zwischen custodial (externe Verwahrung, zentral über einen Anbieter) und non-custodial (Selbstverwahrung) Wallets vergleichen. Wir besprechen die Sicherheitsaspekte jeder dieser Wallets und einige der Faktoren, die Sie bei der Entscheidung für die richtige Wallet berücksichtigen sollten. Außerdem gehen wir auf die verschiedenen Verwendungsmöglichkeiten der einzelnen Wallet-Typen ein und erläutern, wie Sie entscheiden können, welche Wallet für Ihre Bedürfnisse am besten geeignet ist.
Wenn Sie Kryptowährungen von einer Krypto-Börse kaufen, benötigen Sie eine Krypto-Wallet, um Ihre Vermögenswerte zu halten. Außerdem ist eine Krypto-Wallet für die Interaktion mit Blockchains und die Ausführung von Aufträgen unerlässlich. Krypto-Wallets bieten Nutzern eine eindeutige Adresse. Diese Wallet-Adresse ist eine Kennung, die bei jeder Interaktion mit der Blockchain die Gelder an den richtigen Ort leitet und den Anlegern hilft, zu sehen, wo sich ihre Gelder befinden. Sie ist das, was wir in unserer heutigen Bankenwelt als Konto kennen.
Krypto-Wallets verwenden die Kryptographie mit privaten Schlüsseln. Jede Krypto-Wallet entspricht einem öffentlichen Schlüssel (Adresse), den Sie mit jedem teilen können, um Kryptowährungen an Ihre Wallet zu senden. Außerdem haben die Wallets einen privaten Schlüssel. Dieser funktioniert wie ein Passwort zur Sicherung von Geldern und zur Unterzeichnung von Transaktionen. Einige Software-Wallets bieten zwar einen Passwortschutz für den Zugang zu einer App, aber der private Schlüssel (bzw. die Seed-Phrase) ermöglicht es den Nutzern, eine Wallet von einem anderen Gerät aus wiederherzustellen.
Die Sicherung dieses privaten Schlüssels kann den Unterschied ausmachen, ob Ihr Geld gestohlen werden kann oder ob Sie es sicher aufbewahren. Dementsprechend verlangen einige Krypto-Wallets, dass die Nutzer ihre eigenen privaten Schlüssel sicher aufbewahren, während andere die mit der Selbstverwahrung verbundenen technischen Risiken beseitigen.
Custodial vs. Non-Custodial Wallet: Ein Vergleich
Bevor Sie sich entscheiden, welche Wallet die richtige Wahl für Ihre Bedürfnisse ist, sollten Sie sich zunächst die wichtigsten Merkmale der einzelnen Wallets und die Zwecke, die sie erfüllen, ansehen. Im Folgenden erläutern wir die wichtigsten Unterschiede zwischen custodial und non-custodial Wallets. Außerdem erörtern wir die Vor- und Nachteile der einzelnen Wallet-Typen, damit Sie eine fundierte Entscheidung für die Aufbewahrung Ihrer digitalen Vermögenswerte treffen können.
Custodial Wallets
Die meisten custodial Krypto-Wallets sind webbasierte Börsen-Wallets. Krypto-Börsen übernehmen die Verwahrung digitaler Vermögenswerte, um eine bequeme Lösung für die Krypto-Aufbewahrung zu bieten. In der Regel bewahren zentralisierte Börsen wie Coinbase und Binance die privaten Schlüssel der Nutzer auf, um die Sicherheit und Zugänglichkeit zu gewährleisten. So können Anleger mit nur wenigen Klicks schnell und effizient auf ihre Gelder zugreifen.
Custodial Wallets bieten in der Regel bequeme Lösungen für diejenigen, die mit den technischen Einzelheiten der Selbstverwahrung nicht vertraut sind. Bei der Verwendung einer depotverwahrten Wallet ist der Verlust privater Schlüssel, der zum Verlust von Geldern führt, kein Thema. Selbst wenn Sie Ihr Passwort vergessen, Ihr Telefon verlieren oder Ihr Computer kaputt geht, können Sie in der Regel jemanden bei der betreffenden Börse kontaktieren, um Ihr Konto wiederherzustellen.
Vorteile von Custodial Wallets
Einer der Hauptvorteile einer Custodial Wallet ist, dass sie ein effektiver Weg sein kann, um hohe Transaktionsgebühren zu vermeiden. Zum Beispiel kann die Interaktion mit Ethereum-basierten dezentralen Anwendungen (dApps) in Zeiten hoher Netzwerküberlastung ziemlich teuer sein. Je mehr Menschen das Netzwerk nutzen, desto höher werden die Transaktionsgebühren. Dementsprechend werden höhere Gasgebühren auch schneller abgewickelt. Viele Depot-Wallets bieten jedoch oft eine Pauschalgebühr für Transaktionen oder in einigen Fällen überhaupt keine Gebühr.
Darüber hinaus können Verwahrer eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und Abhebungslimits einführen, um die negativen Auswirkungen potenzieller Diebe zu minimieren. Außerdem neigen seriöse Verwahrer dazu, die Gelder der Nutzer in einer Offline-Hardware-Wallet mit zusätzlichen Sicherheitsbarrieren aufzubewahren. In Verbindung mit der Tatsache, dass zentralisierte Börsen (CEXs) Verluste oft bis zu einem bestimmten Betrag versichern, nimmt dies einen großen Teil der persönlichen Verantwortung von Investitionen in Kryptowährungen. Darüber hinaus bieten Depot-Wallets für Anfänger und technisch weniger Versierte eine unkomplizierte Lösung für die Aufbewahrung von Kryptowährungen ohne die mit der Selbstverwahrung verbundenen technischen Risiken.
Nachteile von Custodial Wallets
Eine Depot-Wallet, die mit einer zentralisierten Börse verbunden ist, birgt das Risiko eines Single Point of Failure. Wenn ein skrupelloser CEO oder ein Hacker mit bösen Absichten es darauf absieht, mit Ihren Geldern abzuhauen oder das Unternehmen aufzulösen, können Ihre Gelder in Gefahr sein. Wenn sich also jemand mit Ihrem Vermögen aus dem Staub macht, kann es ziemlich schwierig sein, Ihr Geld wiederzubekommen. Auch wenn eine Börse geschlossen wird oder ihren Betrieb einstellen muss, könnten Sie den Zugang zu Ihren Geldern verlieren.
Was ist eine non-custodial Wallet?
Bei non-custodial Wallets müssen die Nutzer selbst die Verantwortung für die Sicherheit ihrer digitalen Vermögenswerte übernehmen. Im Gegensatz zu custodial Wallets haben die Benutzer bei nselbstverwahrten Wallets die vollständige Kontrolle über ihre privaten Schlüssel. In der Kryptografie ist ein privater Schlüssel eine geheime Zahlenkombination, die mit einer öffentlichen Wallet-Adresse korrespondiert. Er bietet den Nutzern eine sichere Möglichkeit, alle Transaktionen von ihrer Wallet-Adresse aus zu kontrollieren. Während jeder Kryptowährungen an eine öffentliche Adresse senden kann, ist ein privater Schlüssel unerlässlich, um Vermögenswerte aus einer Geldbörse zu entfernen. Außerdem müssen die Nutzer eine mnemotechnische Phrase aufschreiben, um ihre Wallets wiederherzustellen und auf ihre Guthaben zuzugreifen, wenn ihr Gerät kaputt oder verloren gehen sollte.
Es gibt zwei Haupttypen von selbstverwahrten Wallets. Erstens, browserbasierte Web-Wallets wie MetaMask sind Software-Browser-Erweiterungen. Dies sind die Wallets, die die meisten Menschen für die Interaktion mit dezentralen Finanzprotokollen (DeFi) verwenden. Zweitens sind Cold-Storage-Hardware-Wallets physische Geräte. Sie sehen oft aus wie ein USB-Stick mit einem Bildschirm und einigen Tasten. Jede dieser Wallets erfordert, dass der Besitzer eine Transaktion mit seinem privaten Schlüssel signiert.
Vorteile von non-custodial Wallets
Während bei custodial Wallets die Benutzer Sicherheits- und Identifizierungsverfahren durchlaufen müssen, können nicht non-custodial Wallets mit minimaler Hürde erstellt werden. Sie können mehrere Konten bei einem non-custodial Wallet-Anbieter einrichten und dabei die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Identifizierung Ihrer Kunden (KYC) einhalten. Außerdem müssen Sie keine persönlichen Daten angeben, um eine Wallet zu erstellen.
Außerdem kann keine zentrale Behörde oder ein böswilliger Akteur mit Ihrem Geld abhauen oder als Single Point of Failure fungieren. Non-custodial Wallets sind für die Interaktion mit den meisten dezentralen Anwendungen (dApps) und erlaubnisfreien Finanzprotokollen unerlässlich. Darüber hinaus findet das Signieren von Transaktionen mit non-custodial Hardware-Wallets offline auf dem Gerät selbst statt. Dementsprechend sind mit Malware infizierte Computer resistent gegen Hacks und Angriffe, die es einem Eindringling ermöglichen könnten, eine Transaktion in Ihrem Namen zu signieren.
Non-Custodial Wallets sind ebenfalls für die Interaktion mit Krypto-Gaming-Plattformen unerlässlich.
Nachteile von non-custodial Wallets
Während non-custodial Krypto-Wallets die sicherste Lösung für die Aufbewahrung von Kryptowährungen bieten, fühlen sich einige Investoren nicht wohl dabei, die volle Verantwortung für ihr Vermögen selbst zu übernehmen. Wenn Sie Ihre privaten Schlüssel verlieren und es versäumen, die notwendigen Vorkehrungen zur Wiederherstellung Ihrer Wallet zu treffen, verlieren Sie möglicherweise für immer den Zugriff auf Ihre Gelder. Wenn jemand Zugang zu Ihren privaten Schlüsseln erhält, können Sie auch nicht den Kundendienst anrufen und Ihr Passwort ändern.
Andere Arten von Krypto-Wallets
Nachdem wir nun die Unterscheidung zwischen custodial und non-custodial Wallets erörtert haben, wollen wir uns nun einige der anderen Arten von Krypto-Wallets ansehen. Erstens ist eine Papiergeldbörse (Paper Wallet) eine der sichersten Arten von non-custodial Wallets. Ein Wallet-Inhaber kann einen QR-Code generieren, der seinen öffentlichen und privaten Schlüssel darstellt. Dieser Code kann auf Papier gedruckt und offline gespeichert werden, um potenzielle Hacks zu verhindern. Trotzdem kann eine Papiergeldbörse aufgrund ihrer Beschaffenheit recht leicht verloren gehen oder beschädigt werden.
Mobile Wallets und browserbasierte Wallets fallen in der Regel in die Kategorie der „Hot Wallets“. Hot Wallets sind ständig mit dem Internet verbunden. Obwohl sie den Nutzern in der Regel eine Selbstverwahrung bieten, sind sie anfälliger für Angriffe als Cold-Storage-Hardware-Wallets, die Transaktionen offline signieren.
Des Weiteren fallen Desktop-Wallets teilweise in die Kategorie der custodial Hardware-Wallets. Diese Wallets sind nicht mit dem Internet verbunden und eignen sich ideal, um häufige Transaktionen auf sichere Weise durchzuführen. Bei diesen Wallets müssen die Benutzer jedoch die Protokolle auf dem neuesten Stand halten, im Gegensatz zu den großen Anbietern von Hardware-Wallets, die die Benutzer häufig auffordern, Updates zu installieren.
Custodial vs. Non-Custodial Wallet: Welche ist die beste für Sie?
Welche der beiden Wallet-Optionen (mit und ohne Selbstverwahrung) ist nun die beste für Sie? Die Antwort auf diese Frage hängt stark davon ab, wie Sie Ihre Krypto-Wallet nutzen wollen. Unabhängig davon, für welche Option Sie sich entscheiden, ist es wichtig, dass Sie Ihre eigenen Nachforschungen anstellen, bevor Sie Ihre Krypto-Investitionen in irgendeiner Art an ein Wallet senden.
Darüber hinaus ist es sehr üblich, dass Krypto-Händler und -Investoren eine Kombination aus verschiedenen Arten von Wallets verwenden. Einige Anleger bewahren beispielsweise den Großteil ihres Vermögens in einem Cold Storage auf, während sie einen kleinen Betrag in einer Hot Wallet für bestimmte Zwecke aufbewahren. Dies könnte für die Interaktion mit Smart-Contract-basierten Anwendungen oder dezentralen Spielplattformen sein. Es lohnt sich jedoch, darüber nachzudenken, welche Art von Wallet Ihren Bedürfnissen für bestimmte Zwecke am besten gerecht wird. Wenn Sie sich mit den einzelnen Wallet-Typen und ihren Funktionen vertraut machen, können Sie herausfinden, wie Sie Ihre Kryptowährungen am besten aufbewahren.
Custodial vs. Non-Custodial Wallet: Zusammenfassung
Custodial Wallets sind oft sicherer für Anfänger, die nicht wissen, wie sie ihr Vermögen sicher aufbewahren können. Allerdings schaffen sie eine einzige Fehlerquelle für potenzielle Angriffe. Non-custodial Wallets bieten oft ein höheres Maß an Sicherheit und Flexibilität als custodial Wallets, erfordern aber ein gewisses Maß an technischem Verständnis für die sichere Nutzung.
Trotz der Vorteile, die custodial Wallets in Bezug auf Benutzerfreundlichkeit und Einfachheit bieten, ziehen es einige Anleger vor, besonders vorsichtig zu sein, wenn es um die Verwahrung ihrer Vermögenswerte geht. Börsengehandelte Fonds (ETFs) und börsengehandelte Produkte (ETPs) bieten institutionelle Sicherheit für digitale Vermögenswerte und ermöglichen ein Engagement in Kryptowährungen, ohne dass private Schlüssel gehalten werden müssen oder eine direkte Interaktion mit einer Blockchain erforderlich ist. Allerdings verlangen viele dieser Produkte eine Prämie und laufende Gebühren, die viel höher als üblich sein können. Weiters bieten sie in der Regel nur eine kleine Auswahl an Vermögenswerten an.
Wie auch immer Sie sich für die beste Option zur Aufbewahrung Ihrer Vermögenswerte entscheiden, stellen Sie sicher, dass Sie alle möglichen Vorkehrungen zur Sicherung Ihrer Gelder treffen. Sowohl custodial als auch non-custodial Wallets sind mit Risiken verbunden, die Sie vor der ersten Nutzung berücksichtigen sollten.
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